Центробанк предложил российским банкам тщательнее проверять крупные суммы наличных, которые клиенты вносят на свои счета. Эти рекомендации направлены на снижение рисков отмывания денег и иных противоправных схем.
В документах регулятора указано, что банки должны, в том числе, организовать ежедневный анализ операций. Сигналом для дополнительных проверок могут стать внезапно начавшиеся крупные зачисления — например, регулярные поступления на миллионы рублей в месяц.
Кого затронут новые проверки
Повышенное внимание будет обращено на физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридические лица. Особый контроль — к тем клиентам, которые ранее преимущественно использовали безналичные расчёты, а затем резко перешли на обороты с наличностью.
Банкам рекомендовано сопоставлять профиль клиента с характером операций, фиксировать аномалии и при необходимости запрашивать документы и объяснения для подтверждения законности поступлений.
