Какие операции могут вызывать подозрения у банков?
По информации пресс‑центра МВД, Банк России сформулировал ряд критериев, которыми банки могут руководствоваться при выявлении потенциально мошеннических операций при снятии наличных.
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие наличных в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершают операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Отмечается, что перечисленные признаки помогают банкам отмечать подозрительные операции, но сами по себе не являются доказательством противоправных действий со стороны клиента.
