Коротко о главном
Советник директора Росфинмониторинга заявила, что все участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов (KYC), контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции клиентов с высоким риском.
Законопроект о либерализации рынка цифровых активов планируют принять до 1 июля 2026 года в рамках выполнения требований FATF.
Зачем вводят новые правила
FATF требует сопровождения переводов в криптовалютах и других мер по противодействию легализации преступных доходов. В случае несоответствия при следующей оценке в 2028 году страна может попасть в «серые» или «чёрные» списки, что повлечёт дополнительные ограничения во взаимодействии с международной финансовой системой.
Основные требования к участникам рынка
- Полная идентификация клиентов (KYC): сбор сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Допидентификация: при выходе действующего клиента на крипторынок потребуется дополнительно собрать недостающие данные.
- Возможность делегирования идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и криптообменников.
- Введение обязательного контроля за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга с порогом от 1 миллиона рублей — то есть контроль затронет крупные, а не все операции.
- Применение travel rule: цифровые депозитарии обязаны сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав, предоставляя информацию об отправителе и получателе.
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента»: депозитарии будут получать оценки юридических лиц и обязаны ограничивать или принимать меры в отношении клиентов с высоким риском.
- Право отказать в заключении цифрового счёта или доступа к идентификатору при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Временные рамки и подготовка
Пакет требований включён в базовый законопроект, который планируется принять до 1 июля. Антиотмывочные нормы начнут действовать практически сразу без отлагательного периода, поэтому компании могут и должны начинать подготовку уже сейчас.